10分钟上手指数基金,简单易行,投遍全球

關於指數基金您有哪些疑問有哪些常見的指數基金面對a股的牛短熊長我們應該怎麼樣投資指數基金最後又怎麼樣止盈這就是今天的話題大家好歡迎來到投資頻道這是一個講述美股a股投資的頻道每周都會定期發佈視頻站在全球的角度給大家帶來不一樣的觀點不想錯過的小夥伴啊去預定吧指數基金就是股神巴菲特唯一推薦過的投資標的無論是在哪個市場它用實際的業績證明了自己的有效性和易操作性如果還不知道什麼是指數基金的朋友可以翻看我的一期視頻懶人投資寶典指數基金做完那期視頻之後我得到了很多私信大家也問了相當多的問題今天我們也針對這些問題跟大家一起探討一下指數基金好了廢話不多說快速進入今天的話題或者更深入的了解指數基金我們首先探討的話題是什麼是場內指數基金什麼又是場外指數基金所謂場內指數基金是指在交易所上市的指數基金它可以通過證券公司的交易軟件進行買賣其實就和買股票是一樣的由於它可以進行買入和賣出的交易因此可以把握當天市場的漲跌變化的波段帶來的收益這當然也是它的優勢而申購和贖回場外基金只能按照當天收盤時的凈值進行申購和贖回操作那麼接下來我們了解一下什麼是場外基金所以場外基金就是通過銀行證券公司或者第三方的接入平台的代銷以及基金公司直銷的方式進行申購和贖回不能在證券交易所進行買賣的基金指數基金的購買場所通常有三個渠道第一就是銀行第二是第三方代銷機構第三就是基金公司的直銷平台那麼其實呢場內和場外基金也是各有優勢的比如說如果你擁有股票賬戶有時間進行選擇操作那麼場內基金相對來說就對你比較有優勢因為這個時候你獲得的優勢買賣的速度比較快而且費率比較低通常情況下單邊交易只有3‱缺點是沒有那麼直觀需要尋找相關標的的基金代碼那麼場外基金也是有自己的優勢比如說通過第三方平台銷售的場外基金往往的界面比較清晰直觀而且容易上手不需要擁有股票賬戶最關鍵的是還擁有一鍵定投的功能但是也有缺點缺點就是費用相對來說比較高比如說申購和贖回都需要收費那麼第二個比較常見的問題是基金中的a b c到底代表什麼含義其實非常簡單a代表前端收費份額就是在申購的時候直接扣除申購費用贖回的時候隨着持有期的增加贖回費會降低有的比如說須有兩年之後甚至直接免了贖回費那麼字母b呢代表後端收費份額也就是在申購的時候不扣除任何費用在贖回的時候要扣除申購費但是呢由於可能是心理方面的一些原因大家選擇b類的其實非常有限所以今天的品種也相對比較少那麼緊接着就是c了c代表通常是銷售服務模式也就是免申購費贖回費而是按日提取銷售服務費c類基金免申購費並且呢持有期限如果長的話還可以免贖回費但是這裏呢還是要注意有一些基金的條件是七天以上就不用交贖回費了但是如果滿足不了七天就會收取高昂的贖回費因此買的時候一定要看清楚申購和贖回的條件選擇一個適合自己的投資標的好了了解了這些之後呢我們就要看一下常見的指數基金有哪些市場上的指數基金呢主要有寬基指數和窄基指數緊接着我們選取一些比較代表性的寬基指數給大家做一個介紹第一個指數上證50 指數代碼是000016這個代碼是指數代碼其實也就相當於股票代碼那麼到底什麼是上證50指數呢它是由滬市a股當中規模大流動性好的最具代表性的50家股票組成反映的是上海證券市場最具影響力的一批龍頭公司的股票價格表現現在我們抓取一下上證50指數的5年以來的表現從圖中可以看出整個五年還是持續走高而且年化收益率高達8.52%緊接着我們看一下十大權重股無論是中國平安貴州茅台還是招商銀行恆瑞醫藥這些呢其實都是龍頭公司在接下來我們看一下行業權重的分佈從中不難看出金融地產的佔比呢高達一半當然消費呢也佔到了16.5%也就是如果您看好上證武林其實就是看好了金融地產和消費板塊好像還有另外一個指數就是滬深300指數指數代碼有兩個一個是000300還有一個是399300那麼為什麼是兩個呢主要原因就是因為它含有深圳和上海兩個交易所的股票所以呢000300是上海交易所代碼那麼另外一個呢就是深圳交易所代碼滬深300指數是上海和深圳市場當中市值最大流動性最好的300隻股票組成綜合反映了a股市場上股票價格的整體表現從市值規模來看滬深300漲到了國內股票市場全部規模的60%以上所以它是最能代表a股的明星指數接下來同樣我們看一下五年的表現從圖中不難看出五年的年化收益也是非常高高達7.37%在這裏呢我們還是看一下十大權重股其中還是中國平安貴州茅台五糧液招商銀行美的集團這些優質的龍頭我們再看一下行業的權重分佈我們可以得出結論滬深300的行業分佈其實也偏向於金融行業但是比上證50的分佈呢更加的均衡那麼再有一個就是中證500指數中證500指數的代碼是000905和399905中證500指數是全部a股中剔除滬深300指數成份股以及總市值排名前300的股票之後總市值排名靠前的500隻股票組成綜合反映了a股的市場當中一批中小型公司的股價表現還是一樣我們看一下它的十大權重股跟剛剛兩個指數不同的是由於它的公司選擇標的比較多因此每個的權重都不太大最近五年的表現其實也是相當的一般我們看一下五年的年化收益呢幾乎是零同樣我們也看一下他的行業權重的分佈情況到底是怎麼樣的好那麼以上呢給大家介紹的就是寬基指數那麼除了這些主角以外還有宅基指數也就是所謂的行業指數具體的邏輯是如果你看好某一個行業其實也可以投資具體到這個行業我們在這兒舉個例子比如說有人想投資中國的高科技互聯網公司但是呢絕對沒有渠道沒關係我們來看一下中國互聯網50指數它的全稱是中證海外中國互聯網50指數指數代碼是H30533他選取的是海外交易所上市的50家中國互聯網企業作為樣本股採用自由流通市值加權計算反映在海外交易所上市的知名中國互聯網企業的投資機會我們可以看一下具體的指數表現同樣我們也是選取了五年作為一個時間段很明顯五年的年化收益高達24.9%我們再看一看十大權重股就一點也不意外(口誤)那其中有阿里巴巴騰訊美團京東等等這些互聯網巨頭在這兒只是給大家舉個例子比如說還有朋友看好醫療還有朋友看好消費指數基金裏面其實都可以找到對應的標的感興趣的朋友呢可以上網自己查一下好了那麼了解了常見的指數基金之後那麼接下來呢面對a股的牛短熊長我們應該怎樣投資呢其實最簡單最有效的方式就是定投定投具體的邏輯其實也非常簡單因為定投第一可以克服恐懼在股價還在低位的時候多買股票也就是做到別人恐懼我貪婪當然這個做到是被動的做到那麼第二呢就是不斷的降低購買成本能避免呢買在最高點事實證明這是一種穩妥的投資方式特別是在中國牛短熊長的環境下在熊市的時候呢多多的積累在牛市就迎來大爆發而且呢根據統計數據波動越大的指數基金收益越高這也就解釋了為什麼在牛市的時候呢中證500一定是牛市的急先鋒那麼在這可能就有疑問了既然這麼簡單為什麼還是有人虧錢的原因其實非常簡單第一就是中途停止定投根據數據統計有20%的人可以定投一年10%的人可以堅持三年5%堅持五年有1%可以堅持十年那麼第二呢就是初期的虧損直接就被洗出去了舉個例子假如你投了三到五期不賺錢就放棄了這樣的投資方式當然是賺不到錢的因為指數基金就是貴在堅持如果投幾集就放棄那麼指數基金這樣的優勢呢其實完全體現不出來第三呢就跟股票是一樣的跟着熱點買哪個漲買哪個哪個火買哪個之前跟大家講過什麼叫均值回歸漲多了就跌跌多了就長那麼追熱點呢經常是追到山頂上所以呢不要購買熱門的基金其實跟股票的道理是一樣的當然最後一個也是非常重要的就是沒有止盈在牛市的時候呢生生坐了過山車大家可能經常聽到這樣一句話會買的是徒弟會賣的才是師傅那麼我們應該怎麼樣止贏呢首先要想止盈最好最科學最靠譜的就是要學會估值這個跟對股票估值是一樣的對於指數基金其實也可以用最常見的pe的方法pb的方法進行估值我們通過查閱歷史的資料就可以找到一些估值指標的中位數當然這種方式其實需要更深入的研究因為畢竟每個指數的關注點是不一樣的比如說有些公司他可能比較關注pe有的公司呢可能比較關注pb還有的公司呢就是和PEG指標因此呢不同的公司他的分析方法也是不同的那麼當然還有一類方法就是利用市場的情緒比如看你身邊的人對股票的關注多不多如果你身邊的人都在關注股票那麼顯示出市場非常的火熱那麼這個時候呢可以分批賣出一些也就是所謂的分批止盈的方法再有就是非常簡單的目標收益法那麼這個其實也非常好理解也就是止盈比如說我掙了10%20%30%等等可以設定自己的目標但是呢沒有一種方法是完美的每一種方法都有自己的優點和缺點不可以一概而論還有的時候呢大家也可以綜合利用比如說大家舉個例子還有朋友呢她就購買了全市場也就是滬深300和中證500通過歷史數據觀察我們會發現這兩個市場往往是蹺蹺板的行情比如說有幾年就是滬深300漲的比較好那麼還有的時候呢就是中證500漲的比較好所以買入全市場可以相對來說分攤一些風險那麼最後呢想跟大家分享的是投資其實是一門技術活需要實踐的那麼最好的方式呢是一邊實踐一邊學習不斷地總結經驗教訓天下沒有免費的午餐不存在沒有風險而高收益的理財項目千萬別被忽悠了獨立思考廣泛閱讀不斷的學習和實踐才是擺脫韭菜的終極道路好了今天的內容就到此結束不想錯過我這個老韭菜乾貨的朋友們請訂閱轉發分享謝謝各位